Axis Wealth Strategy

01こんな方に

• 成長期の中小企業で、経理は回っているが「経営の数字」が見えていない経営者
• 事業承継・M&A を 2〜5 年先に検討しており、財務面の整備を始めたい経営者
• 銀行対応・融資交渉に振り回されており、戦略的な借入方針を持ちたい経営者
• 社内に CFO 相当の人材が不在で、数字の意思決定を外部に委ねたい経営者

02よくあるご相談

• 月次の決算精度を上げ、着地予測の精度を月単位で改善したい
• 事業別の損益を把握し、撤退・拡大の判断基準を持ちたい
• 役員報酬・退職金の設計を、税務と承継の両面から最適化したい
• 日本政策金融公庫・保証協会・プロパー融資の使い分けを戦略化したい
• 事業計画を、銀行・株主・社員それぞれに通じる形で言語化したい

03進め方

1. Week 1キックオフ。現状の財務構造・数字の解像度を 2 時間でヒアリング。
2. Week 2-3KPI 設計／月次レポート様式／着地予測モデルの構築。
3. Week 4-6論点に応じて、借入戦略／役員報酬／事業別損益／承継前整備を並行設計。
4. 継続月次面談（2 時間）で定例の論点整理＋ ad-hoc の意思決定支援。必要に応じて税理士・弁護士・金融機関対応に同席。

04料金

• 年間顧問契約 600,000 円 / 年 〜 月次面談 × 12 回、メール相談、標準レポート一式。
• 継続CFO 月額 100,000 円 〜 週次コミット、社外役員相当。経営会議参画可。
• スポットプロジェクト 週あたり 50,000 円 〜 特定論点のみに絞った短期関与。

※ いずれも、金融商品の販売手数料・紹介手数料・成功報酬は一切頂戴しません。顧問料ベースでの中立助言のみで動きます。

05よくあるご質問

Q. 税理士との違いは？

税理士は「過去の数字を正しく記録する」専門家、Axis は「未来の数字をどう動かすか」の戦略家です。並行してお付き合いいただく前提です。

Q. 中小企業で社外 CFO は過剰では？

年商 3 億〜30 億円の規模で、経営者が意思決定の精度を上げたい局面こそ最も費用対効果が高いフェーズです。

Q. 秘密保持は？

プロジェクト開始前に NDA を締結します。全ての数字・個人情報を法的に保護します。